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财经朝闻道 个人理财互联互通首次突破,“跨境理财通”试点公告发布(2020-6-30)

时间:2020-06-30    点击: 次    来源:不详    作者:佚名 - 小 + 大

处事速不如思,便不如当,用意不如平心。

6月29日,中国人民银行、香港金融管理局、澳门金融管理局发布关于在粤港澳大湾区开展“跨境理财通”业务试点的联合公告

“跨境理财通”是在《粤港澳大湾区发展规划纲要》下,落实中央四部门《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》,促进大湾区居民个人跨境投资便利化的一项政策突破,是推进大湾区民生金融、金融市场互联互通的重要举措与创新安排。

洪泰财富研究部解读

联合公告指出,“跨境理财通”指粤港澳大湾区居民个人跨境投资粤港澳大湾区银行销售的理财产品,按照购买主体身份可分为“南向通”和“北向通”。“南向通”指粤港澳大湾区内地居民通过在港澳银行开立投资专户,购买港澳地区银行销售的合资格投资产品;“北向通”指港澳地区居民通过在粤港澳大湾区内地银行开立投资专户,购买内地银行销售的合资格理财产品。由此可见,试点期的“跨境理财通”对投资者身份有地域限制,仅限于大湾区内城市居民,而投资渠道是大湾区内银行

“北向通”和“南向通”业务资金通过账户一一绑定实现闭环汇划和封闭管理,使用范围仅限于购买合资格的投资产品。“北向通”和“南向通”跨境资金流动实行总额度和单个投资者额度管理,总额度视情况调节。这一设计参考了内地和香港股票市场互联互通机制,资金在封闭渠道内运行,既能满足大湾区居民的理财需求,又能有效防止跨境资金出现大规模异常流动。

联合公告仅给出了整体框架意见,具体实施细则和启动时间将另行规定。包括投资者资格条件、投资方式、投资产品范围、投资者权益保护和纠纷处理等细则将由人民银行、银保监会、证监会、外汇局、香港金管局、香港证监会、澳门金管局商议确定。预计投资产品范围将以结构简单、风险较低、底层资产标准化的理财产品为主

“跨境理财通”是继两地股票通、债券通后,内地资本账户开放的又一重要里程碑,虽试点范围限制于大湾区,但其所代表的是个人理财市场互联互通的首次突破。对内地投资者而言,将成为继港股通、QDII基金后又一个投资海外市场的重要渠道,有利于满足内地投资者配置境外资产的多元化投资需求。

主要指数

道琼斯

25595.80

2.32%

纳斯达克

9874.15

1.20%

标普500

3053.24

1.47%

恒生指数

24301.28

-1.01%

美元指数

97.4605

-0.04%

美元离岸人民币

7.0770

-0.14%

COMEX黄金

1784.10

0.21%

NYMEX原油

39.63

2.96%

? 周一欧美股市集体收涨

全球多国新冠病毒疫情反弹,但受惠波音737 Max进行关键认证测试,加上成屋签约销售指数急弹,带动美股航空股和汽车股普涨,另外美联储主席鲍威尔重申将用多种货币工具支持经济复苏。美国三大股指均收涨逾1.2%,道指涨近600点。波音大涨逾14%,领涨道指。美国航空涨超7%,特斯拉涨超5%。大型科技股多数上涨,苹果涨2.3%,谷歌涨2.54%,Facebook涨2.11%。

欧股集体收涨,德国DAX指数涨1.18%。

?美国5月成屋销售签约指数环比急弹

美国全国房地产经纪人协会(NAR)报告称,美国5月二手房销售签约指数环比增长44.3%,创历史上(2001年有数据记录以来)最大单月增幅。该指数上扬至99.6%,但仍然低于2月份111.4的水平

??美联储披露入市购买企业债详情

美联储自6月中购买4.28亿美元企业债,其中对美国电话电报(AT&T)及医保商联合健康(United Health)债券购买额最多,各占1,640万美元。能源业企业债券购买量占比为8.45%,低于债市指数相关行业份额1个百分点美联储购买的其他企业债包括烟草商菲利普莫里斯国际,与及「股神」巴菲特投资旗舰巴郡(Berkshire Hathaway)旗下的公用事业分支。总计美联储购入86个发行人发行的债券,半数于6月18日完成交割,部分仍在处理,所有债券均于二级市场购买。

??美商务部长表示经济复苏或推迟至第四季度

美国商务部长罗斯表示,美国正在从疫情中恢复过来,当中自然会有些起伏,经济复苏可能从第三季推迟到第四季,但最关键是继续由消费者开支带动复苏。他补充,随着德州及佛罗里达州等州份暂停或取消重启经济计划,美国经济复苏可能出现一些延误,但相信经济仍将在下半年强劲反弹

?日本5月消费数据反弹终止两连降

日本经济产业省公布,新冠肺炎有所缓和,经季节调整后,日本5月零售销售额终止连降两个月,按月转升2.1%(前值下修降幅扩至9.9%为半年最伤),为半年来最好,但仍不及市场预期弹3%;按年降幅再度收窄至12.3%(前值略上修降幅扩至13.9%为1998年3月以来最伤),也超过市场预期降11.6%。

?英国已拟定大规模基建投资计划

英国首相鲍里斯·约翰逊表示,已拟定“事关英国国运”的经济刺激计划,将在新冠病毒疫情结束后投入数百亿英镑巨额资金。该经济刺激计划将对医院、学校、房产开发、铁路和公路等基础设施项目进行大规模投资。

? 大摩看多新加坡股市

摩根士丹利:看多新加坡股市,预计MSCI新加坡指数未来12个月收益率将达到14%。该投行指出,实际上,随着不确定性搅动该区域,投资者越来越将新加坡看做投资的安全地

主要
指数

上证指数

2961.52

-0.61%

深证指数

11752.36

-0.52%

创业板指

2372.54

-0.42%

?A股弱势整理,北向资金单边流出

行业板块方面,海外疫情二次爆发风险上升,病毒防治、新冠疫苗概念表现抢眼;光伏板块逆市爆发;有媒体称证监会再次提起向商业银行放开券商牌照计划,券商概念股低迷,多元金融概念大跌;科技股全线疲软,网游游戏板块走弱。

两市成交额超7000亿元。海外避险情绪上升导致北向资金单边流出,尾盘有所回流,全天净卖出14.47亿元,此前连续5日净买入。

?宏观?

1、财政部:5月份,国有企业营业总收入环比增长4%,恢复至去年同期水平的98.6%;利润总额环比增长251.1%,恢复至去年同期水平的94.5%;5月末,国有企业资产负债率64.6%,增长0.4个百分点。

2、标普确认中国A+/A-1评级,前景展望稳定。标普称,未来几年相较于其他中等收入经济体,未来3至4年,中国将保持高于平均水平的整体GDP增长。

3、财政部、海关总署、国税总局调整离岛免税政策,支持海南自由贸易港建设。7月1日起,海南离岛旅客每年每人免税购物额度为10万元,不限次;扩大免税商品种类,增加电子消费产品等7类消费者青睐商品。限定化妆品、手机和酒类商品的单次购买数量;旅客购买商品超出免税限额、限量的部分,照章征收进境物品进口税。

?金融?

4、中基协发布私募基金登记备案及投资运作概况显示,2019年A股逐步回暖,居民资金转向证券投资基金。截至2019年末,居民在私募证券投资基金中出资8990.89亿元,同比增加2437.28亿元,与2018年末减少超过2000亿元趋势截然相反。

5、银保监会消保局发布风险提示,提醒消费者合理使用信用卡,信用卡如有欠款或拖欠年费情况,会产生息费成本,也可能影响个人征信。要考虑自身实际需求、收支状况理性消费,防止因为过度消费而影响日常生活。

?地产?

6、易居房地产研究院:4月、5月全国新开工面积逐渐企稳,销售面积有所反弹,预计2020年全国潜在供求比整体处于上升趋势,四季度略有下降,2021年也大概率将缓慢下降。

?产业与公司?

7、深圳计划到2022年,全市数字经济产业增加值突破2400亿元,年均增速15%左右。拟重点扶持区块链、金融科技、人工智能产业等12大数字经济产业,并将将制定出台深圳市区块链产业发展行动计划。

8、上海临港新片区芯片制造项目总投资超1600亿元,新片区将以建设“东方芯港”为契机,构建全品类、全产业链的国家集成电路综合产业基地。

9、证监会同意中芯国际首次公开发行股票注册。中芯国际发布科创板IPO最新招股意向书:本次初始发行的股票数量为168562万股,不涉及股东公开发售股份,占初始发行后股份总数的23.62%。预计发行日期2020年7月7日。?

10、作业帮宣布完成E轮7.5亿美元融资。此次融资由方源资本、Tiger Global领投,Qatar Investment Authority、红杉资本中国基金、软银愿景基金一期等新老股东跟投。

11、必和必拓集团(BHP)已与中国宝山钢铁股份有限公司通过技术公司MineHub完成了第一笔铁矿石区块链交易,交易价值约1400万美元,已于6月交付。

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